Московский коммерческий банк "Магаданский" и небанковская кредитная организация "Алгоритм", базирующаяся в столице, оказались следующими "жертвами" проверки финансовой чистоплотности, проводимой экспертами Центрального банка России. Согласно его распоряжению, с четверга у этих двух организаций отозваны лицензии на осуществление банковских операций, что говорит о фактическом закрытии этих учреждений. Причиной отзыва лицензий послужило уже традиционное неисполнение кредитными учреждениями федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России.
Кроме того, по данным "Известия.ру", упомянутые финансовые организации не раз были замечены Центробанком в нарушении требований закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Как отмечает в своем заявлении ЦБ, в их деятельности были выявлены неоднократные нарушения законодательства о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем. В частности, банк не выявлял операции, подлежащие обязательному контролю, допускал нарушения сроков отправки соответствующих сообщений в Росфинмониторинг, не осуществлял надлежащим образом идентификацию своих клиентов. Банк также нарушал кассовую дисциплину и представлял недостоверную отчетность в Банк России.
Интересно, что количество действующих в России банков сократилось в августе 2007 года на десять организаций - до 1108 на 1 сентября с 1118 на 1 августа. Это максимальное сокращение с начала года. За исключением февраля, когда действующих банков в стране не стало меньше, их количество постоянно снижалось: в январе - на пять, в марте и апреле - на четыре, в мае - на восемь, в июне и июле - на два. С начала года количества действующих банков в России сократилось аж на 35.
